Финансовый мониторинг - это совокупность мер по анализу информации о финансовых операциях, а также мер по проверке такой информации в соответствии с законодательством Украины.
Финансовая операция - это любая операция, связанная с осуществлением или обеспечением платежа с помощью субъекта первичного финансового мониторинга [3].
В соответствии с Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, включают проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга [1].
Процедура финансового мониторинга представляет собой сбор информации в целях выявления во множестве финансовых операций той, которая осуществляется для легализации доходов, полученных преступным путем или для финансирования терроризма.
Страховщик на основании предоставленных оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов обязан идентифицировать лиц, осуществляющих финансовые операции, которые согласно законодательству подлежат финансовому мониторингу.