Субъект первичного финансового мониторинга в соответствии с законодательством обязан на основании поданных официальных документов или засвидетельствованных в установленном порядке их копий осуществлять идентификацию клиентов, которые проводят финансовые операции. Дополнительные данные для изучения клиента также могут быть получены от клиента, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).
Идентификация и изучение финансовой деятельности осуществляются в случае:
– установления деловых отношений с клиентами;
– возникновения подозрения в том, что финансовая операция может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
– проведения финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу;
– проведения разовой финансовой операции без установления деловых отношений с клиентами на сумму, которая равняется или превышает сумму 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры - 13000 гривен).
Особенности осуществления идентификации (упрощенной идентификации) и изучения финансовой деятельности субъектами первичного финансового мониторинга в зависимости от специфики их деятельности устанавливаются органами, которые исполняют функции регуляции и надзора за этими субъектами первичного финансового мониторинга.
Проведение идентификации клиента (лица) и изучение его финансовой деятельности включают:
– осуществление первичной идентификации;
– осуществление углубленной идентификации;
– проведение мер, направленных на проверку и уточнение информации по идентификации лица в случае, если есть сомнения по поводу достоверности или полноты предоставленной информации;
– осуществление мер, направленных на уточнение информации по идентификации в случае изменения информации или окончания срока действия документов, на основании которых она проводилась;
– осуществление мер, направленных на изучение содержания деятельности и финансового состояния клиента, соответствия финансовых операций клиента специфике его деятельности;
– осуществление мониторинга операций клиентов, деятельность которых свидетельствует о высоком (повышенном) риске проведения ими финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем или финансированием терроризма [2].
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право вытребовать, а государственные органы обязаны в течение десяти рабочих дней предоставить в соответствии с законодательством информацию относительно идентификации клиента. Отмеченная информация предоставляется безвозмездно. Перечень таких органов и порядок предоставления информации определяются Кабинетом Министров Украины.
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право вытребовать, а клиент обязан предоставить информацию относительно идентификации его лица, содержания деятельности и финансового состояния, необходимую для исполнения таким субъектом требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В случае непредоставления клиентом, с которым установлены деловые отношения, необходимой информации для идентификации и изучения финансовой деятельности субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказать ему в проведении последующих финансовых операций.